Transaction Monitoring-Medior  Analist

Jij & jouw functie
Controleer en analyseer signalen/alerts uit het betalingsverkeer die duiden op criminele 
activiteiten. Mede dankzij jouw energie en inzet vind jij straks snel je weg in (complexe)
dossiers over witwaspraktijken en andere frauduleuze financiële handelingen. Jij kunt dit verschil
maken door als Anti Money Laundering (AML) Analist de diepte in te duiken.

Binnen Transaction Monitoring (TM) hebben we twee afdelingen die zich bezig houden met transactie 
monitoring dossiers. De afdeling Alert voert onderzoek uit naar aanleiding van automatisch 
gegenereerde rules uit ons systeem (Riskhield). Binnen de afdeling Signalen wordt onderzoek gedaan 
naar aanleiding van binnengekomen handmatige signalen. Je kunt hierbij denken aan media berichten, 
signalen van stakeholders, maar ook van collega’s binnen de bank.

Voorbeelden uit de praktijk
- Ongebruikelijk transacties traceren aan de hand van het klantprofiel;
- Bevindingen beknopt en helder wegschrijven in een deskundig rapport;
- Melding doen naar Financial Intelligence Unit (FIU).

Feiten & cijfers
- 32-36 uur per week;
- De teams bestaan uit ongeveer 15 analisten;
- Wereldwijd 43.822 Rabobank-collega’s.

Top 3 verantwoordelijkheden
- Adviseren om risico’s te beperken binnen transactieprofielen van klanten;
- Onderzoek doen naar de herkomst van verdachte financiële transacties aan de hand van betaalgedrag
  en klantprofielen;
- Ondersteunen van de Junior collega's en zorgen voor een correcte dossieroverdracht aan andere 
  afdelingen.

Jij & jouw talent
- HBO werk- en denkniveau (bij voorkeur in de richting van rechten en criminologie);
- Minimaal 1 tot 2 jaar jaar ervaring met transactie monitoring in een vergelijkbare omgeving;
- Ervaring met complexe (particuliere en/of zakelijke) AML projecten en kennis van Customer Due 
  Diligence (CDD);
- Ervaring met analysetechnieken, cijferanalyse, bedrijfsanalyse en het voeren van (telefonische) 
  klantgesprekken;
- Goede beheersing van de Nederlandse taal in woord en geschrift;
- Sterk in het aanvoelen van behoeften;
- Streven naar resultaat;
- Feedback maakt jou sterker;
- Aanmoedigen van anderen.